Как мы все знаем, чтобы создать банк, необходима банковская лицензия. Для этого обычно требуется минимальный капитал в миллионах долларов, а также квалифицированный персонал и длительная и тщательная предварительная проверка владельцев и директоров. Как только лицензии выдана, Вы окажетесь под бдительным оком соответствующего инспектора банка, который будет требовать ежемесячные проверенные счета и доказательства кредитоспособности. К тому же, существует несметное число законов, которые нужно выполнять, начиная с предоставления в налоговое управление отчетов о выплаченных процентах до обучения персонала борьбе с отмыванием денег.

Хотя эти требования являются надлежащими и необходимыми для сохранения доверия общественности к банковской системе, они уместны только, если Вы хотите предоставлять банковские услуги населению в полном объеме.

Большинство частных банков имеют значительно более ограниченный круг клиентов. Часто это филиалы, акционеры, иностранные филиалы или личные контакты директоров банка, так что доверие принимает другую, более личную форму.

Именно здесь появляется концепция " Банковская Группа ". Под этим мы просто понимает группу обычных компаний, созданных с целью предоставления определенных финансовых услуг, которые функционируют как банк, но не нуждаются в банковской лицензии, потому что, по сути, не являются банками.

"Банковская Группа" это термин, не имеющий официального определения: мы просто выбрали его для описания типичной юридической структуры, которую хотели бы рекомендовать Вам.