Лично я - большая сторонница концепции Банковской Группы, и я знаю несколько из них, которые функционируют очень эффективно в повседневной работе. Я думаю, что это обеспечивает намного большую гибкость и надежность, чем непосредственная покупка банковской лицензии.

Кроме того, недавняя история в Антигуа и Гренаде показала, что даже если Вы заплатите за банковскую лицензию $25,000 агентству по учреждению компаний с роскошной брошюрой, она может быть отозвана правительством годом позже без всякой компенсации.

Большие деньги в оффшорных зонах уже давно обращаются через такие структуры, как Банковская Группа, которую можно быстро создать только за $5000 без предварительных проверок. Последний скандал, в который был вовлечен Банк Нью-Йорка, связан с предполагаемыми десятью миллиардами долларов, которые прошли через подобную структуру, управляемую Российской торговой группой.

Хотя мы определенно НЕ потворствуем отмыванию доходов от насильственного криминального бизнеса, интересно будет узнать о новейших методах, используемых мульти-миллиардерами. Мы полагаем, что люди должны свободно обращаться с собственными деньгами, как пожелают, если они были заработаны на основе законных деловых операций на открытом рынке между договаривающимися сторонами. Современная банковская система под давлением таких групп, как правительство США, которое часто применяет силу, чтобы забрать деньги у не желающих расставаться с ними участников или достичь личных целей для его лидеров, боится сделок, которые казались совершенно нормальными еще пять лет назад.

Прежде всего, необходимо открыть, по крайней мере, один корреспондентский счет. Любая уважающая себя международная банковская группа имеет счета как минимум в долларах и евро, причем счета в иенах, фунтах стерлингов и Швейцарских франках также желательны.

Корреспондентские счета открываются вашей трастовой компанией, которая будет первоначально получать телеграфные переводы на правах доверительной собственности для других членов группы. Будучи зарегистрированной в офшорной зоне, трастовая компания не должна нигде регистрировать счета, так что никто кроме Вас не будет точно знать, сколько приходит и уходит из группы.

Вам также потребуется учреждение для клиринга чеков независимо от того, на чье имя они выписаны. В США это не представляет проблемы, поскольку чеки все еще индоссируются, но в таких странах, как Великобритания и Франция, Вам придется предоставить своему банку-корреспонденту специальную гарантию, позволяющую Вам оплачивать чеки, независимо от того, какое имя получателя на них указано. Это может быть трудно, но возможно с хорошими связями, и как последнее средство доступны такие обходные пути, как использование другого банка-корреспондента в другой стране.

Хотя корреспондентские счета в долларах США можно наиболее эффективно вести в США, эта функция становится все более недоступной для мелких офшорных банков, поскольку Американское правительство полностью разрушило в своей стране банковскую тайну. Чтобы избегать риска быть вынужденным раскрыть информацию, можно держать корреспондентские счета в долларах США в Европейском или Японском банке. Почти каждый банк в мире предлагает долларовые счета.

Место, где проще всего открыть счет в настоящее время - Латвия, которая также находится в центре банковского обслуживания через Интернет. Банковское обслуживание через Интернет очень важно, поскольку Вам необходимо точно знать, когда поступают переводы с тем, чтобы Вы могли немедленно кредитовать счета ваших клиентов.

Как это ни парадоксально, открытие корреспондентских счетов намного облегчается по той самой причине, что ваша компания не является банком. Открытие банковского счета для простой компании, которая только работает с деньгами клиента, намного легче, чем для банка.

Это - сложные вопросы, которые зависят, главным образом, от того, какие определенные услуги Вы хотите предлагать. Поскольку ряд компаний предлагает "готовые" версии пакета, о которых здесь говорится, то эти пакеты услуг редко бывают именно тем, что Вам нужно. Вы или обнаружите, что ваши возможности ограничены, или заплатите за части структуры, которые никогда не будете использовать.

Удивительно, что основа структуры "Банковская Группа" может быть создана грамотным консультантом менее, чем за неделю. Если Вы хотите, чтобы год создания "учреждения" был показан на ваших брошюрах, нужно просто взять старую компанию и изменить ее название, чтобы оно соответствовало вашим требованиям. Поэтому, имеется весьма немного причин, чтобы покупать их готовыми.

Сотни различных юрисдикций в мире делают невозможным предоставление конкретной информации о выборе наилучших мест для ваших специфических функций, но в целом Вам нужна, по крайней мере:

• Холдинговая компания, которая владеет (и действует как должностное лицо) всеми филиалами. Она регистрируется анонимно в фискальном оазисе кандидатами на должности директоров. Панама казалась надежной в прошлом.

• Трастовая компания: имея ауру престижа, эта компания действует в качестве "доверенного лица" для осуществления платежей клиентов ваших банков. Лучше всего ее зарегистрировать в оффшорной зоне, но большинство юрисдикций в наши дни требуют специального разрешения, если Вы решите использовать слово "trust", как часть названия вашей компании. Три страны пока не требуют такового - Невис, Либерия и Анжуан.

• Действующая компания: это компания взаимного фонда, предлагающая своим клиентам услуги по управлению казначейскими ценными бумагами, обычно известными как "Счета управления наличностью" ("Cash Management Accounts"). Невис - хорошее место для этого.

• Представительство отечественной компании: эта подконтрольная компания зарегистрирована в пределах страны и предлагает ограниченный ассортимент нерегулируемых финансовых услуг, типа консалтинга по вопросам венчурного капитала. При этом она автоматически привлечет внимание к другим услугам, которые ваша группа может предложить в оффшорной зоне. Представительные, отечественные финансовые центры с относительно либеральным законодательством о компаниях являются идеальными – например, Лондон или Амстердам.

Типичные цены, которые можно ожидать при оплате вышеупомянутой структуры, включая годовые пошлины, кандидатов на пост директоров и т.д:

PANAMA corporation - US$ 1000

ANJOUAN IBC (для трастовой компании) - US$ 1500

NEVIS LLC (действующая компания) - US$ 1500

UK company (включая Лондонcкий адрес и т.д) - US$ 1000

Общая стоимость US$ 5000

Прекрасными дополнениями могут быть:

IRISH RESIDENT COMPANY: может использовать слово "Trust" в своем названии без ограничения. Дублин – хорошо известный и пользующийся уважением финансовый центр, а престиж вашей компании здесь возрастет.

DUTCH BRANCH REGISTRATION : любая компания может очень просто зарегистрировать свой филиал в Голландии, для этого требуется только адрес почтового ящика. Отечественный филиал вашей трастовой компании, с местными регистрационными номерами Голландии и налоговыми номерами Европейского Союза повысит доверие к вашей компании.

HOHG KONG COMPANY Гонконгская компания может быть зарегистрирована и работать без слишком большого бюрократизма. Она будет работать, как ваш Дальневосточный офис.

Конечно, существует множество других мест, где Вы можете зарегистрировать свою банковскую группу. Ваша группа также может расширяться, по мере процветания … Вы можете начать с нескольких субъектов и постепенно расширяться.

Компанию, через которую можно осуществить покупку банковской группы укажу тоже только по запросу. Простите.

Вопрос о физических офисах в значительной степени несущественный, если только Вы не работаете открыто из таких стран, как США или Великобритания. Вам просто нужен офис с хорошей связью для работы в Интернет и телефонной связью. Видимым присутствием могут служить почтовые ящики, но мы рекомендуем иметь представителей филиала - хотя это обходится более дорого, но они повышают авторитет и приветствуют гостей, которые приходят без уведомления. Regus - превосходный выбор с многочисленными пунктами по всему миру, занимаемый первоклассными клиентами - они даже указывают HSBC Банк в своей рекламной литературе, как одного из своих арендаторов!

Интернет особенно важен в наши дни, поскольку он позволяет получить факс и голосовую почту на номера в различных странах без оплаты переключения телефонного вызова. Для приема регулярных голосовых вызовов Вам потребуется постоянный секретарь или автоответчик, в зависимости от услуг, которые Вы планируете предлагать. Лучшим решением для телефонных номеров по всему миру является – Jfax. Они обслуживают Лондон, Цюрих, Амстердам, Нью-Йорк и т.д.