Еще один Понзи-строитель лишен свободы. На 170 лет

Сразу возникает вопрос - он мошенничал на территории своей родной Британии? если сумма в фунтах указана... Тогда чего его понесло в США? Прятаться? Кто бы сомневался. Государство своего не упустит. А возврат денег вкладчикам?

Удаленный

Информация от сентября 2006 года. Старая, действительно. К HYIP не имеет никакого отношения. Но публикую только потому, что 2 дня назад позвонил один хороший знакомый, который сам попал в эту ситуацию. Удаленный переводчик. Для сайта Аферы Подделки Криминал. Доброе время суток! Хочу чтобы вы разместили мое письмо. Пусть другие прочитают и не вляпаются, как это случилось с моим товарищем. Имеется расписка из полиции о добровольной сдаче денег, имеются все квитанции об отправке переводов и открытии счетов. Информация подлинная... 18.09.06 в аську к моему другу постучался человек и поинтересовался, говорит ли мой друг по-русски. Уточню, товарищ мой живет в Германии. Мой друг ответил, что конечно ДА. Далее завязалась непродолжительная беседа в ходе которой, собеседник назвался Алексеем, менеджер компании по разработке ПО и доступа в Интернет VPN-TODAY. номер аськи 206 170 поинтересовался, не желает ли мой друг совершенно легально подзаработать!? А кто же не хочет в наше непростое время! Тогда собеседник попросил дать ему е-майл и прислал письмо следующего содержания: Наша компания занимается предоставлением VPN-SERVISOV, арендой и размещением серверов co-location созданием сайтов и многим другим.

В России нашли еще одну финансовую пирамиду

Получила я несколько дней назад вот такое пожелание: МОЖЕТ БЫТЬ, ВЫ КАК-НИБУДЬ НАПИШЕТЕ ОБ ОФФ-ЛАЙНОВЫХ ХАЙПАХ? НУ ОЧЧЕНЬ ИНТЕРЕСНО. Честно говоря, пока не придумала как связать вместе всю информацию, которая поступает. Офф-лайновые хайпы это обычные пирамиды. Про БК Рубин много и хорошо написано на самом сайте Анти-Рубин По каждой пирамиде много информации всплывает УЖЕ после ее обвала. Сегодня в новостях вот такое пишут: В России обнаружилась еще одна компания, претендующая на статус финансовой пирамиды. Сегодня издание B FM пишет о московской компании Радо-С, которая привлекает средства частных инвесторов под гигантские проценты - до 180 процентов годовых. Примечательно, что у фирмы нет ни банковской лицензии, ни разрешительных документы ФСФР. А все инвестиции частников оформляются по договору займа. По мнению экспертов, такая модель сильно напоминает финансовую пирамиду. Сайт компании Rado-S мог бы стать примером образцовой агитки. Обещания доходности до 15 процентов в месяц 180 процентов годовых, рассказ о якобы успешных инвестициях и проникновенное интервью владельца - Радика Саакяна в духе - Вместе заработаем миллиарды. Вот только конкретики в рекламных текстах ноль. Компания не раскрывает финансовые показатели и реальный юридический адрес, отсутствует информация о конкретных проектах, их местоположении.

Куда там HYIP!

Прочитала интересную статью и впечатлилась. Вот это масштаб! Cтало известно о крушении одной из крупнейших финансовых пирамид в России: учредитель и генеральный директор компании UTG United FX Traders Group екатеринбуржец Алексей Калиниченко распространил информацию о том, что его фирма находится в кризисной ситуации и больше не может выплачивать дивиденды своим инвесторам. По различным экспертным оценкам, в результате крушения пирамиды инвесторы, доверившие свои средства Алексею Калиниченко, могут потерять от 20 до 150 миллионов долларов США. Согласно официальной версии, бизнес Алексея Калиниченко строился на торговле на валютном рынке Forex. Для этого основанная им в Санкт-Петербурге компания UTG через свои дочерние подразделения привлекала средства частных инвесторов в Екатеринбурге, Москве, Санкт-Петербурге, других городах России и Белоруссии. При этом заявляемая доходность вложений составляла от 30 до 200 годовых. По словам Калиниченко, ему удалось создать систему, позволявшую ему работать на рынке без убытков, гарантированно получая не менее 2 прибыли в неделю. В качестве инвесторов выступали частные лица, вкладывавшие суммы от одной до сотен тысяч долларов. Сама компания UTG владела лицензией на осуществление игорной деятельности инвестиции оформлялись не как доверительное управление, а как сделки-пари, выплаты оформлялись как выигрыши, что позволяло минимизировать налогообложение, сделки на валютном рынке проводились через посредников, которыми выступали оффшорная компания Livingston Investment, а также ряд банков, том числе екатеринбургское ОАО Банк24.ру.

И снова письмо из e-gold. Не надоело?

Несколько минут назад получила очередное письмо с попыткой узнать детали моего счета в системе e-gold. Возможно это все уже 100 раз сказано-пересказано, но тем не менее повторю - НИКОГДА не нажимайте на ссылки в подобных письмах ссылку удалила от греха подальше !! Удаляйте их сразу же, не открывая. AccountRobot donotreply e-gold.com to me Necessary examination of your e-gold account address This automatic email notice lets you know that your Account Information for your e-gold account is incorrect and examination of your e-gold account address required. You must as quickly as possible verify your address. To verify your Account Information address please click on this link: Examination of e-gold account This email was sent from e-gold Ltd www.e-gold.com. ABOUT e-gold e-gold is an electronic currency, 100 backed by physical gold in allocated storage, that empowers people to use gold as money. e-gold is integrated into a secure account-based payment system, operating globally 24 7, featuring instantaneous payment settlement with no charge back risk, at lower cost. Shopping cart, automation, and mobile phone interfaces are available.

Последние 2 признака современных финансовых пирамид

4. Приглашение к сотрудничеству агентов, выплаты в зависимости от объемов привлеченного инвестирования Это, собственно, один из основных индикаторов любой пирамиды, ее движущая сила и основа развития. Каждому участнику, или партнеру, предлагается или даже вменяется в обязанность привлекать новых инвесторов. Например, Золотая Лига, обещающая стабильный доход 8-15 в месяц или 96-180 в год, выплачивает своему агенту от 4 до 16 от суммы, которую вложил приведенный им человек. Помимо того, агентам может спускаться план по привлечению инвестиций, при выполнении которого они получают дополнительное вознаграждение. По более сложной системе циклической матрицы работает РуБин. Гарант Инвест использует обычный сетевой маркетинг, и т.п. 5. Опиум для народа Ряд компаний не просто собирают деньги, но и подводят духовно-ценностную базу под бренные мате 65533

Третий признак современных финансовых пирамид

3. Мимикрия, спекуляция терминами и чужим авторитетом Мы живем в период взрывного развития рынка финансовых услуг. На потенциального потребителя ежедневно выплескивается огромный поток информации об инвестиционных фондах, управляющих компаниях, первичных размещениях акций, биржевых котировках и т.д. и т.п. Такой потребитель часто не задумывается о смысле специальных терминов и названий. Поэтому прикинуться правильным подчас очень легко необходимо лишь использовать нужные слова : инвестиционная компания, инвестиционный фонд, финансовый консультант, доверительный управляющий и т.п. Распространены также ссылки на авторитеты и упоминания в качестве партнеров известных на рынке компаний. Вообще, чисто формально даже простое открытие счета в банке или регистрация в качестве участника выставки дают почву для заявлений вроде: Мы сотрудничаем с крупнейшими банками далее приводится перечень или Награждены дипломом за вклад в развитие финансового рынка приводится сканированное изображение диплома участника, скажем, выставки Финансовый супермаркет. Например, холдинг Гарант Инвест на рынке несколько компаний с подобным названием, отделить хорошие от плохих довольно трудно на первых страницах своего корпоративного издания разместил переписку с Патриархом. Вернее, письмо-поздравление президента ОАО Гарант Инвест с днем патриаршей интронизации и вежливый ответ с выражением благодарности за поздравление.

Второй признак современных финансовых пирамид

2. Отсутствие специальных лицензий, форма привлечения средств договор займа Чтобы иметь право называться банком и привлекать вклады населения, надо получить лицензию Центробанка. Чтобы быть управляющей компанией и управлять средствами ПИФов, нужно также получить лицензию уже от ФСФР. Ну и так далее. Также необходимо предоставлять отчетность, подвергаться проверкам регуляторов и т.п. Для того чтобы зарегистрировать юридическое лицо, следует просто встать на учет в налоговом органе и получить свидетельство о регистрации. Побегав по инстанциям или просто купив готовую фирму благо предложений на рынке масса, любой может обзавестись этими документами. Компании, привлекающие средства граждан под гарантированно высокий процент, специальных лицензий не имеют, а на своих сайтах либо не указывают никакой информации, либо гордо вывешивают свидетельство о регистрации юрлица и или свидетельство о постановке на налоговый учет. А также могут говорить, что документы на согласовании или лицензия вот-вот будет получена. Если нет специальной лицензии, средства можно привлекать по договору займа. Так, представители Кватро Инвест заявляют, что лицензию на то, чтобы взять деньги в долг по договору займа, еще никто не вводил, и любезно отсылают к Гражданскому кодексу, в соответствии с которым денежные средства, полученные в заем, компания может использовать по своему усмотрению что справедливо.

Первый признак современных финансовых пирамид

1. Обещание гарантированной доходности свыше 20 годовых Здесь основной момент наличие или отсутствие твердых гарантий доходности. Как правило, за гарантированный фиксированный уровень дохода приходится расплачиваться низкими процентами: мало, зато надежно. В отношении обсуждаемых нами предложений все с точностью до наоборот. Говоря о проверенных инструментах с гарантированной доходностью, мы прежде всего имеем в виду банковские вклады, а также долговые ценные бумаги облигации и некоторые векселя. Доходность по банковским вкладам, как известно, сопоставима с уровнем официальной инфляции и составляет 8-10 годовых в рублях. Центробанк, кстати, следит за уровнем процентных ставок так, пару лет назад ряд банков, привлекавших вклады по ставкам, существенно превышавшим среднерыночные, получили нагоняй от ЦБ. Последний счел, что такая высокая доходность может быть обеспечена слишком рискованными операциями, и предписал снизить размер ставки. Облигации выпускают компании, прошедшие тщательную проверку, указавшие в информационном меморандуме, за счет чего и каким образом они смогут в назначенный срок рассчитаться с кредиторами. Выпуск облигаций регистрируется в Федеральной службе по финансовым рынкам ФСФР, а отчеты о деятельности компании публикуются ежеквартально. Доходность по облигациям первоклассных эмитентов типа Газпрома или ВТБ очень маленькая на уровне 5-7 годовых.

FOREXфилы

Еще один популярный сейчас способ выуживания денег из наивных это FOREX. Число FOREXфилов неуклонно растет. Точной статистики нет, но, по экспертным оценкам, на сегодня в стране уже насчитывается около 50 тысяч человек, которые попробовали свои силы в валютной торговле. Зря, они, конечно, это сделали, так как, по той же статистике, лишь один трейдер из десяти в долгосрочной перспективе торгует на FOREX с прибылью. Причем этот доход, как правило, далеко не фантастический. Обычно годовая прибыль трейдера не пpевышает 20-30. При больших суммах получаются, конечно, солидные суммы, но при маленьких счетах даже прибыль в 100 годовых будет выглядеть незначительной. С суммой менее десяти тысяч долларов вы лишь потеpяете время и не заработаете ничего, кроме головной боли от постоянного сидения у компьютера. Однако большинство трейдеров в Украине работает как раз с небольшими торговыми счетами. Сейчас средний размер счета составляет 1-2 тысяч долларов. К тому же в общий пакет облапошивания входит и плата за обучающие курсы. Премудрости FOREX обычно преподают за 1-2 месяца, в среднем за это берут 200-300 долларов. К тому же большинство мелких компаний на самом деле ни на какой международный валютный рынок клиентов не выводят, а просто создают иллюзию реальной торговли.